阮富华  

（浙江思宜供应链管理有限公司，浙江 杭州 310020）

摘要：金融投资管理在企业经营管理中扮演着至关重要的角色。随着全球金融市场的不断发展和复杂化，企业必须制定有效的策略来管理资金，以实现增值和风险控制，为企业的健康和稳健发展提供更加稳固的基础。基于此，本文首先分析了企业经营管理中金融投资管理的重要性，其次从资金、风险、决策、融资、战略几个方面分析了企业经营管理常见的问题，并针对企业经营管理中金融投资管理的应用策略进行了探析。

关键词：企业经营管理；金融投资管理；应用策略

中图分类号：F832

在当今全球化和竞争激烈的商业环境中，企业经营管理需要面对多样化和复杂化的金融挑战。金融投资管理成为了企业保持竞争优势、增加财富、实现战略目标的关键要素，有效的投资管理策略可以帮助企业在不确定的经济环境中抵御风险、抓住机遇，并实现可持续发展。为此，企业必须要认识到金融投资管理在企业经营管理中的重要性，结合经营管理中存在的问题，采取有效的策略进行金融投资管理，推动企业的健康、可持续发展。

一、企业经营管理中金融投资管理的重要性

1.有助于提升资金利用效率

企业经营管理中金融投资管理在提升资金利用率方面发挥着至关重要的作用。在现代商业环境中，企业往往需要大量资金的流动和运作，如果没有妥善管理这些资金，可能导致资源的浪费和机会的错失。通过有效的金融投资管理策略，企业可以在最大限度上提升资金利用效率，确保每一笔资金都能得到充分的利用。首先，金融投资管理能够帮助企业对现有资金进行科学合理的配置^[1]。通过分析企业的财务状况、经营目标以及市场状况，管理层可以确定最优的资金配置方案。不同类型的投资工具有着不同的风险和回报特性，因此根据企业的风险承受能力和收益要求，合理配置投资的资金，从而实现风险和回报的平衡。其次，金融投资管理还能够优化企业的资金流动。现代金融市场提供了各种金融产品和工具，使得企业能够更加灵活的运用资金。通过合理运用这些金融工具，企业能够满足日常经营资金的需求，减少资金闲置时间，降低资金使用成本，进而提高资金周转效率。此外，金融投资管理还能够帮助企业在经营中把握更多的机遇。金融市场波动不断，投资机会也随之变化，通过及时了解市场动态，企业能够抓住有利的投资时机，参加到高增长潜力的项目中，进一步推动企业的发展。

2.有助于提升风险管理质量

企业经营管理中的金融投资管理是强化风险管理质量，减少投资风险的重要举措。在现代经济环境下，风险客观存在的，尤其是在金融市场波动频繁的情况下，企业需要面对着多样化和复杂化的风险，通过有效的金融投资管理，企业可以更好的应对各种风险，确保企业的稳健发展。首先，金融投资管理能够实现投资多样化。多样化投资是降低整体风险的有效手段之一，通过将资金投资于不同的资产和市场，能够分散风险，当某一类资产保险不佳时，其他资产可能会有较好的表现，从而降低整体投资组合的波动性^[2]。其次，金融投资管理涉及到对不同投资产品的风险评估与选择。在进行投资决策时，企业需要全面了解不同产品的风险特征，并进行风险评估和量化分析，通过选择符合企业风险承受能力和投资目标的投资，企业可以有效控制投资风险，降低遭受损失的可能性。此外，金融投资管理还涉及到使用金融衍生品进行对冲。金融衍生品提供了一种有效的风险管理工具，企业可以利用这些衍生品对冲市场波动带来的风险，降低投资组合的波动性，确保资金的安全性和稳健性。

3.有助于促进企业资本增值

企业投资管理在企业经营管理中扮演着关键角色，其最终目标之一是促进企业资本的增值。通过明晰的投资策略和有效的执行，企业投资管理有助于推动企业资本的增值，为企业创造更大的财富回报。首先，金融投资管理能够帮助企业实现优质资产的配置。在全球化经济的背景下，金融市场提供了丰富多样的投资选择，通过仔细研究市场趋势、行业前景和企业价值，管理层可以选择高质量、有潜力的项目进行投资，这些优质项目通常具有良好的盈利潜力和稳定的现金流，有助于推动企业资本的增值。其次，金融投资管理能够实现投资组合的动态调整。随着市场环境的变化，投资组合的价值和风险特征也会发生变化。金融投资管理通过密切关注市场动态，灵活的进行投资组合的调整和优化，这样的动态管理能够使企业在不同市场条件下实现更好的资本增值，同时降低投资组合的风险。此外，金融投资管理能够对企业的价值创造过程进行持续监测和评估。通过定期分析企业的财务状况、业绩表现、市场地位等，管理层可以识别出潜在的增值机会和问题隐患，及时做出调整和改进，进一步提升企业的竞争力和增值潜力。

4.有助于企业的筹资与融资

金融投资管理在企业经营管理中不仅涉及资金的投资，同时也与企业的筹资与融资密切相关。有效的金融投资管理能够为企业提供多样化的筹资渠道和融资工具，帮助企业满足日常经营和发展中的资金需求。首先，金融投资管理可以优化企业内部的资金结构。通过合理配置企业的内部资金，企业可以降低对外部融资的依赖，减少负债压力，提高资本的使用效率，这种内部资金结构的优化为企业提供了更多的自主权，减少了融资成本，同时也增强了企业的财务稳健性。其次，企业投资管理能够帮助企业选择合适的融资方式和融资工具^[3]。在筹资与融资决策中，企业需要综合考虑多个因素，金融投资管理可以帮助企业评估不同投资方式的优劣势，并根据企业的资金需求和风险承受能力，选择最合适的融资工具。此外，金融投资管理还有助于帮助企业拓展多元化的融资渠道。除了传统的银行贷款和发行股票外，金融市场提供了丰富多样的融资工具，如债券、证券化产品等，通过了解和利用这些多样化融资渠道，企业可以降低对某一融资来源的依赖，降低融资风险，提升筹资的灵活性。

5.为企业战略决策提供支持

在企业经营管理中，金融投资管理还能够为企业战略决策提供支持。通过深入研究和分析金融市场，能够为管理层提供有价值的信息，帮助其制定和实施战略目标。首先，金融投资管理在资金规划方面发挥着关键作用。通过对企业财务状况和未来发展需求的全面了解，协助企业规划合理的资金结构，确保企业有足够的资金支持来实施战略目标，包括内部资金的使用和外部融资的选择等，以满足企业不同阶段的资金需求。其次，金融投资管理在风险管理发挥着关键作用，投资决策常会伴随着不可避免的风险，包括市场波动、行业竞争、政策变化等。金融投资管理可以通过风险评估和量化分析，帮助企业识别潜在的风险，进而为企业管理层提供有效的风险控制策略和决策支持。此外，金融投资管理通过投资决策为企业战略目标提供了资源配置的指导。通过深入研究不同投资项目的回报和潜力，帮助企业管理层确定优先级和战略方向，这有助于确保企业将有限的资源集中投入到最有利于实现战略目标的领域。同时，金融投资管理能够对市场情况进行持续监测和分析。通过了解市场动态，向企业管理层提供有关市场趋势、竞争格局和机遇的信息，为企业的战略调整和优化提供支持和建议。

二、企业经营管理常见的问题

1.资金管理问题

在企业经营管理中，资金管理问题是一个较为常见的问题。资金管理涉及到企业如何有效的筹集、使用和监控资金，以支持日常经营和战略目标的实现。而在实际的经营管理中，企业经常会存在以下几个方面的资金管理问题：一是资金流动性不足，企业在经营管理中可能会面临资金短缺的情况，导致无法及时支付供应商费用、员工薪酬或者其他应付款项，从而影响企业的正常运营^[4]。二是资金利用效率低下，企业资金分散在多个账户或者部门当中，未能充分利用资金，导致资金闲置和资金使用效率低下。三是长期资金规划不合理，企业在经营管理中没有实现明确的长期资金规划，缺乏对未来发展的资金需求的准确预测，从而无法做出明智的资金调配和配置决策。解决资金管理问题的关键在于建立有效的资金规划和预算体系，加强对资金流动的监控与管理，优化资金使用效率，确保企业有足够的流动性支持日常经营和未来发展。

2.风险管理问题

风险管理问题是企业经营管理中非常重要的内容，企业在经营中面临多样化和复杂化的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等多个方面的内容。而很多企业并未意识到风险管理的重要性，主要可以体现在以下几个方面：一是不完善的风险评估，企业未能充分了解和评估不同风险对企业的影响和潜在损失，导致在风险发生后无法有效应对，风险扩大后将会给企业带来难以估量的损失。二是缺乏适当的风险对冲工具，企业未选择合适的金融工具对冲风险，使得企业资金流更容易受到市场波动的冲击，严重的情况下还可能导致资金链断裂，影响到企业的经营和发展。三是战略风险，企业的战略决策可能受到外部环境变化的影响，导致战略失误以及竞争优势的丧失。解决风险管理问题的关键在于建立全面的风险管理体系，包括风险评估、对冲工具的应用，以及及时的风险监测和预警机制。同时，企业管理层应保持敏锐的市场洞察力，及时调整战略和决策，降低风险对企业的影响。

3.投资决策问题

在企业经营管理中，投资决策是一个关键环节，其中涉及如何选择最具潜力的投资项目，以实现企业的长期增值和利润增长。而投资决策问题的存在，会导致企业做出错误的投资决策，影响到企业的经济利益。常见问题包括：一是市场调研不充分，在投资决策前未进行充分的市场调研，导致对投资项目的风险和回报特征缺乏全面了解，容易导致投资决策的失误。二是投资决策与战略目标不一致，企业在进行投资决策时，没有考虑战略目标的情况，导致两者出现了不一致的情况，进而引起投资项目与企业的长期规划不符，影响企业的整体发展。三是投资评估不完善，企业未能准确评估投资项目的成本、回报和风险，导致做出不理性的投资决策。解决投资决策问题的关键在于加强市场调研和尽职调查，确保投资决策与企业战略目标相一致，建立完善的投资评估体系，全面考虑成本、回报和风险等因素，最终选择最具价值的投资项目。

4.筹资融资问题

筹资融资问题是企业经营管理中常见的挑战。筹集融资涉及到企业如何获取所需的资金，包括内部筹资和外部融资。企业中常见的筹资融资问题大致上可以分为以下几类：一是资金筹集困难，部分企业在经营中可能会面临资金筹集困难的问题，尤其是对于刚刚起步的企业或者中小企业来说，由于缺乏抵押品或者信用记录，很难从银行等传统渠道中获得融资支持^[5]。二是资金成本高昂，部分企业在进行融资时，可能会面临高昂的融资成本，如利息、股权融资的股权溢价等，增加了企业的财务负担。三是融资结构不合理，企业在进行融资时，未充分考虑到自身的需求和承受能力，没有选择最合适的融资方式和融资工具，导致融资结构不合理，影响企业的融资效率。解决筹资融资问题的关键在于多元化筹资渠道，包括寻求创新的融资模式，与金融机构建立合作关系，利用资本市场等。同时，企业应合理规划融资结构，选择最适合企业发展阶段和战略目标的融资方式和工具，以降低融资成本。

5.经营战略问题

经营战略问题是企业经营管理中非常常见，且影响较大的问题。经营战略涉及到企业的长期规划和目标设定，包括市场定位、产品创新、竞争优势等。经营战略存在问题可能会导致企业竞争力下降，不利于企业的长远发展。常见的经营战略问题包括：一是缺乏明确的战略规划，企业没有结合市场情况和自身实际进行长期的战略规划，导致企业发展的经营决策存在一定的盲目性，在市场竞争中缺乏明确的方向和目标。二是未能适应市场变化，部分企业虽然制定了相应的战略规划，但是在市场变化中并未进行及时有效的调整，导致企业失去竞争优势，错失市场机遇。三是战略执行不力，企业在战略执行中也可能会遇到问题，如资源配置不当、组织不适应等，影响战略目标的实现。解决经营战略问题的关键在于制定明确的长期战略规划，充分了解市场需求和竞争环境，灵活调整战略以适应市场变化，并确保战略执行的有效性。

三、企业经营管理中金融投资管理的应用策略

1.进行多元投资组合，平衡投资回报

在企业管理中，金融投资管理的重要应用策略之一是实施多元化的投资组合，旨在通过将资金分散投资于多个不同类型的资产和市场，降低投资风险并平衡投资回报。多元化投资组合可以包括不同种类的金融资产，如股票、债券、货币市场工具等，同时还可以涵盖不同行业和地区的投资。多元化投资组合的关键在于避免过度集中于某一种资产或市场，从而减少单一因素对投资组合的影响，当某一个资产类别或市场表现不佳时，其他资产或市场的表现可能比较好，从而抵消部分亏损，降低整体风险，这种分散投资的策略有助于提高投资组合的稳健性，更好的应对市场波动和不确定性。实施多元化投资组合策略需要企业建立合理的资产配置模型，通过对不同资产的历史表现、相关性和风险特征等进行研究和分析，企业可以确定最优的资产配置比例，以平衡风险和回报。同时，定期监测投资组合的表现，及时调整配置，以确保投资组合与企业的整体战略目标相一致，又能很好的适应市场的变动^[6]。除了降低投资风险，多元化投资组合还能够为企业提供更多的投资机会，不同类型的资产在不同市场环境下表现可能有所不同，通过多元化投资，企业可以捕捉到更广泛的投资机会，提高整体回报水平。在选择投资组合中的资产时，企业需要综合考虑资产的预期收益、流动性、风险等因素，并根据企业的风险承受能力和长期发展目标来制定合适的投资策略。

2.完善风险管理策略，降低投资风险

在企业经营管理中，金融投资管理还需要建立全面的风险管理体系，以减低投资风险，确保资金的安全和稳健增值。金融投资涉及到多种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，因此，完善风险管理策略对于企业长期发展至关重要。首先，企业应加强风险评估和分析，通过深入了解不同投资项目和资产的风险特征，企业可以识别潜在的风险因素，评估其对投资组合的影响。风险评估需要结合市场状况、行业趋势以及宏观经济因素进行综合分析，以制定相应的风险应对措施。其次，采取市场的风险对冲措施。在投资组合中，不同资产类别之间可能存在相关性，通过适当的对冲工具，如金融衍生品，企业可以降低整体投资组合的风险。同时，保险产品也是一种常见的风险对冲方式，可以为企业提供特定的保障，减少投资损失的风险。其三，建立有效的风险监控机制。风险是动态变化的，企业应当建立及时、准确的风险监控系统，密切关注投资组合的表现和市场变化，及时发现潜在的风险信号，对投资策略进行调整和优化，以降低可能的损失。此外，加强人才培养和团队建设也是完善风险管理策略的重要环节，拥有专业的风险管理团队和经验丰富的金融专业人才，可以提供全面的风险管理建议和决策支持，帮助企业更好的应对市场波动和风险挑战。

3.综合考虑内外状况，优化资金结构

在企业经营管理中，优化资金结构是金融投资管理的重要策略之一。企业需要综合考虑内部和外部的状况，合理规划资金的来源和运用，以实现资金的高效运用^[7]。首先，企业应当全面了解自身的财务状况、盈利能力和资本需求。通过分析企业的现金流情况、资产负债情况和利润情况，企业可以全面了解自身的资金状况和运营能力，同时对未来的资本需求进行准确预测，以支持企业的发展计划。其次，考虑外部因素对资金结构的影响，包括宏观经济环境、货币政策、市场利率等。企业应当密切关注这些因素的变化，以便于及时调整资金策略。例如，在高通胀时期，企业可能更倾向于短期融资，以降低利率风险。在市场利率较低时，企业可以考虑适度增加长期融资，以稳固资金来源。其三，优化资金结构的关键在于合理配置资金来源和运用，企业可以通过内部筹资和外部融资相结合的方式，确保资金来源的多样性和稳定性。同时，企业需要根据不同用途和项目的资金需求，合理配置资金运用，优先满足与战略发展密切相关的项目。此外，企业还可以利用金融工具进行资金优化和管理。例如，通过利用金融衍生品进行风险对冲，可以降低汇率和利率等风险。此外，企业可以选择合适的理财产品，使闲置资金获得一定的收益。

4.做好投资决策评估，保证科学决策

在企业经营管理中，科学的投资决策是金融投资管理的核心要素。为了保证资金的有效配置和最大化回报，企业应加强投资决策的评估过程，确保决策科学、合理且可行。首先，投资决策评估需要充分收集和分析相关信息。企业应对投资项目进行全面调研和尽职的调查，了解市场需求、行业前景、竞争状况等因素。同时，要对投资项目的风险和收益进行综合评估，确保对潜在风险有清晰认识，并预估投资回报。其次，科学的投资决策需要综合考虑多个因素。企业在决策过程中应综合权衡投资项目的盈利能力、风险水平、市场前景等要素，以及企业自身的财务状况和长远战略目标。通过建立投资评估模型，采用定量和定性分析方法，企业可以更好的判断投资项目的优劣，并制定相应的决策方案。其三，投资决策评估还需要考虑不同阶段的因素。投资项目可能在不同的发展阶段具有不同的特点和需求，企业应当针对不同阶段的项目，采取相应的评估标准和指标。对于初创阶段的项目，可能更注重潜在增长性和市场适应性；对于成熟阶段的项目，更注重稳定性和盈利能力。此外，企业在投资决策评估中还需要考虑外部环境的变化，市场条件、政策法规、技术等外部因素投可能对投资项目产生影响，因此，企业需要建立动态评估机制，及时调整决策策略，以适应变化的市场环境。

5.落实人才团队建设，提供人才保障

在企业经营管理中，金融投资管理的成功与否往往离不开优秀的人才团队。为了保持竞争优势和实现长期发展，企业应积极推进人才团队建设，吸引、培养和留住优秀的金融投资管理专业人才，为企业提供持续的人才保障。首先，企业应当制定全面的人才团队建设计划，计划中需要明确人才需求，确定关键职位的招聘标准和条件，并建立职业发展路径，为员工提供明确的晋升和发展机会，这有助于吸引优秀的人才加入企业，并激励现有员工保持积极进取的态度^[8]。其次，企业需要注重人才的培养，通过内部培训和外部学习，使员工不断提升专业知识和技能，紧跟金融市场的发展趋势。同时，鼓励员工参与行业研讨会、学术交流等活动，拓宽视野，增加专业交流，为企业发展提供创新的思维。其三，企业应当关注人才激励和薪酬体系建设，合理的激励政策可以激发员工的积极性和创造力，增强员工的凝聚力和归属感，薪酬体系应当根据员工的贡献和绩效进行科学评估，与企业业绩紧密挂钩，形成绩效与奖励的有效衔接。此外，企业需要制定有效的人才留任计划。留住优秀的人才对于企业的可持续发展至关重要，除了提供良好的薪酬和福利，企业还可以为员工提供广阔的职业发展空间和晋升机会。同时，加强人才交流和跨部门培养，让员工感受到企业的关心和支持。

四、结语

综上所述，在企业经营管理中，金融投资管理扮演着重要的角色，对企业的发展和长远规划至关重要。通过多元投资组合、完善风险管理策略、优化资金结构、科学决策评估以及人才团队建设，企业可以在不断变化的市场环境中保持灵活的应对能力，实现资金的高效运营和稳健增值。金融投资管理需要企业紧密关注市场动态，及时调整策略，并不断提升自身的管理能力，只有这样，企业才能够实现持续性的发展，取得更加卓越的成就。

参考文献：

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[8]黄珩.浅谈金融管理在企业经营管理中的应用[C]//四川劳动保障杂志出版有限公司.劳动保障研究会议论文集（十四）.2021:2.